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从小型银行贷款,后来银行倒闭了,银行一名业务员让我还款到一个私人

小鱼快刀

2021/4/8 12:12:27

从小型银行贷款,后来银行倒闭了,银行一名业务员让我还款到一个私人账户。符合法律要求吗

其他回答(1个)

  • 川妹儿青黛

    2021/4/10 21:21:32

    奉劝你千万不要这样做,小心麻烦上身,可能会被无辜卷进电信诈骗或者洗钱的案件中。

    办理银行卡,我们都知道,只要拿着本人有效身份证件(一般来说是身份证),到任意一家银行网点都能办理,而全中国大大小小的银行有上千家(根据人民银行的报告截止2018年末有超过4000家的银行金融机构),不知道你的朋友在哪个地方,一般城市工农中建四大行,交、邮储,广发光大等股份制银行,当地城商行、农村信用社,加起来也得有10家左右的银行,城市越大银行越多,我想象不到办不了银行卡的原因。

    那为什么要你帮他办银行卡呢?我想可能有以下原因。

    受限

    根据2016年央行发布的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,个人在一家银行最多可以办理4张银行卡,而其中只有一张可以是一类卡。

    一类卡具有全功能,并且没有限额;

    二类卡非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元,年累计限额合计为20万元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元,年累计限额合计为20万元。

    三类卡余额不得超过1000元;非绑定账户资金转入日累计限额为5000元,年累计限额为10万元;消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元,年累计限额合计为10万元。

    有可能是某种原因你朋友在某家银行已经有一类卡,无法再办理,所以让你帮着办。

    非法用途

    上面说了一类卡具备全部功能,具备较高的转账额度,在电信诈骗案件和洗钱案件中,犯罪分子都是用大量他人银行卡进行资金划转,层层转移,犯罪分子也不会傻到用自己的银行卡去进行,以免留下痕迹。

    利益

    上面说了,在电信诈骗案件和洗钱案件中,犯罪分子都是用他人的银行卡,那哪来这么多银行卡?大部分是私下收购。

    市场上,一张银行卡的价格在50-100元,如果办理手机银行和网银(也就是可以大金额转账)价格在200-500元,如果带身份证原件,可以达到1000元以上。

    你帮朋友办银行卡,他可能转手就卖了。

    网贷

    这个也很可怕,现在有的平台对于网贷资格审查不严格,凭着身份证号和手机号就能贷款,但是放款银行卡姓名必须相符,有可能获取你的身份信息贷款,放到这张银行卡里取走,最终钱他用了,清收找的却是你。

    总之,无论是哪种目的,劝你都不要出借银行卡,保护自己。

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